Užitečné vzorce Excelu pro ovládání financí

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 03:50

Excel umí hodně, včetně efektivního plánování financí.

Na internetu jsou stovky finančních plánovačů. Všechny se snadno používají, ale mají omezenou funkčnost. MS Excel na jejich pozadí je skutečný kombajn. Má 53 finančních vzorců pro všechny příležitosti a pro kontrolu rozpočtu a plánování je užitečné znát tři z nich.

Funkce PMT

Jedna z nejdůležitějších funkcí, pomocí které můžete vypočítat výši platby za půjčku s anuitními platbami, to znamená, když je půjčka placena ve stejných splátkách. Úplný popis funkce.

PMT (sazba; nper; ps; bs; typ)

• Nabídka - úroková sazba z úvěru.
• Nper - celkový počet splátek úvěru.
• Ps - současná hodnota nebo celková částka, která se aktuálně rovná řadě budoucích plateb, nazývaná také částka jistiny.
• Bs - požadovaná hodnota budoucí hodnoty, případně zůstatek peněžních prostředků po poslední platbě. Pokud je argument "fs" vynechán, předpokládá se, že je 0 (nula), to znamená, že například pro půjčku je hodnota "fs" 0.
• Typ (volitelné) - číslo 0 (nula), pokud potřebujete zaplatit na konci období, nebo 1, pokud potřebujete zaplatit na začátku období.

funkce BET

Vypočítá úrokovou sazbu půjčky nebo investice na základě budoucí hodnoty. Úplný popis funkce.

RATE (nper; plt; ps; bs; typ; předpověď)

• Nper - celkový počet platebních období pro roční platbu.
• Plt - platba provedená v každém období; tato hodnota se po celou dobu splatnosti nemůže změnit. Typicky se argument pt skládá z jistiny a úrokové platby, ale nezahrnuje další daně a poplatky. Pokud je vynechán, je vyžadován argument ps.
• Ps - současná (aktuální) hodnota, tj. celková částka, která aktuálně odpovídá počtu budoucích plateb.
• Fs (volitelné) - hodnota budoucí hodnoty, tj. požadovaný zůstatek prostředků po poslední platbě. Pokud je fc vynecháno, předpokládá se, že je 0 (například budoucí hodnota půjčky je 0).
• Typ (volitelné) - číslo 0 (nula), pokud potřebujete zaplatit na konci období, nebo 1, pokud potřebujete zaplatit na začátku období.
• Prognóza (volitelné) - odhadovaná hodnota sazby. Pokud je předpověď vynechána, předpokládá se, že je 10 %. Pokud funkce RATE nekonverguje, zkuste změnit hodnotu argumentu prognózy. Funkce BET obvykle konverguje, pokud je hodnota tohoto argumentu mezi 0 a 1.

Funkce EFEKT

Vrátí efektivní (skutečnou) roční úrokovou sazbu, když zadáte nominální roční úrokovou sazbu a počet složených období za rok. Úplný popis funkce.

EFEKT (ns; nper)

• NS - nominální úroková sazba.
• Nper - počet období za rok, za která se počítá složený úrok.

Existuje mnoho způsobů, jak si práci s Excelem usnadnit a zrychlit, a rádi bychom tyto seznamy rozšířili o vaše tipy.