6 jednoduchých pravidel pro dokonalou investici

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 03:50

Podle většiny odborníků může výhodně investovat téměř každý. Stačí dodržovat několik jednoduchých doporučení, vyhnout se velkým ztrátám a kontrolovat riziko.

1. Vždy vybírejte více destinací

Diverzifikace je pojistkou proti nevědomosti.

William O'Neill je americký spisovatel a úspěšný podnikatel

Pro lepší pochopení zvažte dvě fiktivní postavy. První se jmenuje Vasya, má 400 tisíc rublů a rozhodl se s nimi koupit akcie známé společnosti. Druhou postavou je Petya, má také 400 tisíc rublů, ale za tyto peníze koupil akcie deseti společností z různých odvětví najednou.

Do konce roku Vasyovy akcie klesly na ceně a dostal ztrátu. V Petyových 7 z 10 akcií klesla cena, ale zbytek několikrát vzrostl a vytvořil obrovský zisk. Štěstí? Je to nepravděpodobné, protože podle teorie pravděpodobnosti byl Péťa zpočátku blíže vítězství než Vasja. Nyní si představte, že akcie nekoupilo deset různých společností, ale tisíce, včetně těch na zahraničních trzích.

Tento jev se nazývá diverzifikace a vyskytuje se v mnoha oblastech života. Firmy diverzifikují výrobu, prodejní trhy, měnu. Stojí za zmínku, že je důležité nakupovat nejen akcie různých společností, ale zajistit, aby pocházely z různých odvětví.

Někteří populární podnikatelé a investoři kritizují diverzifikaci (například Warren Buffett a Robert Kiyosaki), ale faktem zůstává: používají, používají a budou používat profesionálové.

2. Připravte se na nejhorší

Mojí zásadou je především snažit se přežít a teprve potom vydělávat peníze.

George Soros americký investor a filantrop

První věc, kterou musíte při nákupu cenných papírů nebo měn udělat, je vyhodnotit riziko. Kolik procent vašeho kapitálu půjde ke dnu, pokud se ukáže, že jste se mýlili? Profesionálové jsou přesvědčeni, že přijatelná výše rizika je 2 % z dostupných finančních prostředků. Důvodem je vysoká pravděpodobnost prohrané série. Představte si, že uděláte chyby 10x za sebou, a to je docela možné. V důsledku toho budou ztráty činit pouze 20 % a riskujete-li více, můžete se snadno ocitnout v úpadku.

Existuje celá oblast manažerské činnosti - řízení rizik. Banky a velké investiční společnosti dokonce zajišťují pozici specialisty na řízení rizik. Pokud chcete správně investovat, měli byste se stát svým vlastním rizikovým manažerem.

3. Ignorujte fámy

Základní informace o trhu, které se dozvíte, jsou většinou k ničemu, protože trh je již zohlednil v ceně.

Ed Seykota americký profesionální správce aktiv

Dalším pravidlem, které vyzdvihují zkušení investoři, je globální pohled na trh. Bohužel mnoho zdrojů informací zveličuje význam mnoha událostí ve finančním světě. Některé z nejdůležitějších novinek samozřejmě mají váhu, ale není radno je přeceňovat.

Pozadí je jen malý kousek obrovské skládačky, kterou je potřeba vyřešit. Trhy se neřídí žádnými zákony, vždy existuje kupující a prodávající. Nikdy nevíte, který velký účastník by dnes chtěl začít nakupovat aktiva z důvodů, které zná pouze on.

4. Buďte v trendu

Trend je tvůj přítel, ale ne na konci, když to jde.

Ed Seykota americký profesionální správce aktiv

Pokud se podíváte na trh globálně, jak je doporučeno výše, bude zřejmé, že cenové pohyby podléhají trendům. V některých letech aktiva zlevňují, v jiných zdražují a někdy dochází k cenovému koridoru (kdy ceny nemají jasný směr).

Jediný způsob, jak vydělat na investicích, je správně určit aktuální dynamiku cen. Za tímto účelem jsou poskytovány různé typy analýz trhu, například technická analýza a její směry.

Kromě toho je nejdůležitější faktor času. Odhadněte, kolik průměrně projde finanční nástroj za den, týden, měsíc a rok. Tyto informace vám poskytnou statistickou výhodu, protože si stanovíte přiměřené cíle a zaznamenáte zisky včas.

5. Snižte ztráty co nejrychleji

Pravidlo č. 1: Nikdy neztrácejte peníze. Pravidlo č. 2: Nikdy nezapomínejte na pravidlo č. 1.

Warren Buffett je největším americkým investorem

Jakákoli investice nejčastěji zahrnuje dlouhodobé poziční obchodování (držení akcií). Když obchod přináší pouze ztráty, měli byste se ho co nejdříve zbavit.

Nejracionálnějším přístupem je vytvořit plán zadáním ochranného stop příkazu v předstihu k ukončení obchodu. Tím se zbavíte emocionálních problémů spojených s přijímáním ztrát. Mnoho profesionálů dává 80 % úspěchu emocím a psychologii, proto by toto pravidlo nemělo být přehlíženo.

6. Nechte své zisky růst

Když se trh pohne příznivým směrem, začnete se bát, že další den vám sebere všechny zisky, a hru opustíte příliš brzy. Strach vám brání vydělat tolik peněz, kolik jste vydělat měli.

Jesse Livermore legendární americký akciový spekulant z počátku 20. století

Toto pravidlo úzce souvisí s předchozím. Vše spočívá v inteligentním sledování polohy. Trh je iracionální a někdy nemá smysl pokoušet se předvídat jeho pohyby. Správné hospodaření s penězi je řešením problému.

Dodržováním výše uvedených doporučení se můžete chránit před mnoha chybami a zklamáními. Výnosy z pasivních investic jsou realitou, tím spíše, že v zahraničí je to již běžná praxe. Abyste dosáhli úspěchu, stačí na sobě trochu zapracovat.

Co si myslíte o investicích?