10 knih, které podpoří vaši finanční gramotnost

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 03:50

Od výukových programů, které vás naučí, jak analyzovat výdaje a ušetřit peníze, až po práce o tržních cyklech a nesrozumitelných investičních nápadech.

Možná se aktivně zajímáte o finance a již máte IIS? Nebo se vám nikdy nepodařilo ušetřit více než 100 rublů? Nebo možná sledujete Warrena Buffetta na Twitteru? Ať už je váš vztah k penězům jakýkoli, v této sbírce nakladatelství Alpina najdete knihu, která vám pomůže udělat další krok do fascinujícího světa financí.

Pro nováčky

1. „Dívka s penězi. Kniha o financích a zdravém rozumu “, Anastasia Veselko

Anastasia Veselko je autorkou projektu o osobních financích pro moderní dívky. Stala se konzultantkou finanční gramotnosti bez vysokoškolského vzdělání v oboru ekonomie. A možná právě proto jsou její příběhy o tom, jak navýšit svůj kapitál, psány jazykem srozumitelným každému, i člověku daleko od ekonomie.

Anastasia se rozhodla stát se finanční poradkyní poté, co si všimla, že i přes dobrý příjem jako ředitelka, stejně jako dříve, utrácela celý svůj plat na okamžité potřeby, žádné úspory se nepřidávaly a velké nákupy se musely provádět na úvěr. V důsledku toho se Veselko hluboce ponořil do analýzy nákladů, rozpočtování a investic. Absolvovala program HSE v ekonomii, kurzy na amerických finančních univerzitách a zvýšila si kvalifikaci na Ministerstvu financí Ruské federace - a nyní je připravena se o tyto znalosti podělit bez zbytečných složitých termínů.

Ukazuje se, že abyste zbohatli, nemusíte se celé dny probírat účty a cenovými nabídkami – vše, co musíte udělat, je nejprve investovat čas a úsilí do přísného plánu, který pak bude fungovat sám o sobě.

2. „Sám finančník. Jak rozumně utrácet a správně šetřit “, Anastasia Tarasová

Je důležité si tuto knihu přečíst už jen proto, abyste pochopili, jak špatně Rusové odhadují své výdaje a příjmy. Na jedné straně je to součást obranného systému mozku, který nás chrání před stresem, na druhé straně dědictví Sovětského svazu s jeho plánovanou ekonomikou. Mnoho lidí se nedokázalo přizpůsobit podmínkám tržního systému, proto se spoléhají na stát a důchod, berou si půjčky a zadlužují se. Tím pádem se jim nikdy nepodaří našetřit na to, co chtějí nejvíc – dovolenou, vzdělání pro dítě nebo dům u moře.

Anastasia Tarasova vypráví, jak si vytvořit finanční polštář, snadno si našetřit na auto i s malým platem a začít investovat. Autor o těchto věcech mluví se vší zodpovědností – nejen jako profesionální finanční poradce s mnoha certifikáty ze zahraničních a ruských obchodních škol, ale také jako aktivní podnikatel, který z první ruky ví o problémech a výzvách finanční stránky života.

3. „Milovat. Myslet si. Jak budovat pevné a zdravé vztahy založené na finanční nezávislosti “, Svetlana Shishkina

Na rozdíl od jiných knih na tomto seznamu vás příručka Svetlany Shishkina učí chránit nejen svůj kapitál, ale také svůj osobní život. Ženy v Rusku často dělají unáhlená finanční rozhodnutí tím, že se spoléhají na muže – a pak ztrácejí jejich podporu. Stává se, že manželé opouštějí rodinu, neplatí alimenty, berou majetek a porušují základní práva žen. To vše by bylo nemožné, kdyby jejich partneři měli ekonomickou nezávislost, uměli (a nebáli se) sami vydělávat a utrácet.

Finanční gramotnost vám pomáhá převzít kontrolu nad svým životem, má pozitivní vliv na vztahy a zaručuje ženě bezpečí v nejdůležitějších fázích jejího života. Autor knihy si je dobře vědom peněžních problémů, ale dokázal je úspěšně překonat a koupil čtyři byty.

4. "Investiční pravidla Warrena Buffetta", Jeremy Miller

Na cestě k finanční gramotnosti a dalšímu velkému kroku – investování – se neobejdete bez zářného osobního příkladu. Mohl by to být Warren Buffett – žijící legenda a idol hobby investorů po celém světě.

Každý rok posílá Warren otevřený dopis akcionářům své společnosti Berkshire Hathaway. Buffett, kterému je nyní 90 let, píše tyto zprávy od roku 1965 – a postupem času si získaly kultovní status v celém finančním světě. A i když se Warrenovi neříká nic menšího než vizionář a jeho prognózám je vždy věnována velká pozornost, on sám si je jistý, že předpovídat chování trhu je zbytečné cvičení. Trpělivost, šetrnost a oddanost zásadám jsou Buffettovým receptem na dlouhodobý úspěch.

Autor knihy, investiční analytik Jeremy Miller, odvedl obrovskou práci. Nesbíral jen klíčové pasáže z Buffettových dopisů z let 1965 až 1970 a chytře je uspořádal podle témat. Miller začíná každou kapitolu přesným shrnutím, které pomáhá vyzdvihnout pravidla života legendárního investora. I přes vývoj investičních metod v průběhu let zůstává jeho přístup aktuální i dnes.

Pro pokročilé

5. "Inteligentní investor" od Benjamina Grahama

A velikáni začali v malém, jako když si přečetli knihu o investování. V roce 1949 se tak Warrenu Buffettovi dostala do rukou kniha „Inteligentní investor“od ekonoma Benjamina Grahama. Mladý podnikatel se rozhodl, že jde o to nejlepší, co bylo o investicích napsáno. O mnoho let později Buffett nezměnil názor: "Rozumný investor", který jen ve Spojených státech vydržel nejméně 10 dotisků, neopouští jeho literární doporučení.

Benjamin Graham ve své knize zkoumá všechny aspekty efektivní investiční politiky – od návrhu až po implementaci. Jeden z nejuznávanějších ekonomů a investorů světové historie, zakladatel „hodnotového investování“, nastiňuje klíčové principy investování a dává jasná a hluboká doporučení, jejichž hodnota snadno obstojí ve zkoušce času. Kniha nabízí podrobnou analýzu takových věčných problémů, jako jsou principy optimální portfoliové politiky, hledání slibných investičních cílů, pravděpodobná míra inflace, způsoby, jak se proti ní chránit, a mnoho dalšího.

6. "Globální alokace aktiv", Meb Faber

Jak může investor vybudovat globálně diverzifikované portfolio s využitím síly moderních finančních trhů? To je úkol, který řeší Meb Faber, prominentní západní finančník a manažer fondu pro Cambrii obchodovaných na burze.

Faberova kniha poskytuje přehled historické výkonnosti 13 typů aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, hotovost nebo nemovitosti, od roku 1973. Po vysledování dopadu inflace na peníze navrhuje Meb zmírnit extrémní čerpání rizikových aktiv kombinací – například jednoduché kombinace akcií a dluhopisů. Autor známý pro investice analyzuje možnosti globálnější distribuce aktiv, jako jsou nemovitosti. Faber věnuje zvláštní pozornost příkladům známých investičních portfolií: americký finančník Ray Dalio, všudypřítomný Warren Buffett a nadační fondy.

7. "Peníze bez bláznů", Alexander Silaev

V roce 2014 se filozof a novinář Alexander Silaev stal hlavním zaměstnáním a zdrojem příjmů z burzovních hazardních her. Tento ostřílený soukromý investor a obchodník ve své knize nabízí nový pohled na investování.

V "Peníze bez bláznů" najdete nezaujatou analýzu tržního odvětví a podrobnou analýzu nástrojů dostupných jednotlivcům. Autor se podrobně věnuje každému z nich: měně, zlatu, vkladům, dluhopisům, půjčkám, hodnotovým akciím, růstovým akciím, blue chips, druhé řadě, strukturovaným produktům, podílovým fondům, správě svěřenství a dalším. Silaev přesně ukazuje, kde a jak investor ztrácí, odhaluje triky a triky účastníků finančního trhu. Autor věří, že před 10 lety by mu taková kniha zachránila statisíce rublů a měsíce života.

Pro ty nejnáročnější

8. „Neobyčejné! Jak vydělat peníze na alternativních investicích “, Gerald Autier

„Přizpůsobte si svou investici,“radí Gerald Autier. Proč musí všichni investovat do stejné věci? Můžete to být vy, kdo investuje do zlata nebo domova v zahraničí. Nebo pro vás možná bude mnohem příjemnější mít ve sbírce drahý obraz či vzácný vůz, který navíc dobře roste na ceně.

Investoři nyní přehodnocují, jak se na tradiční aktiva nahlížejí. Autier, 15letý finanční konzultant, jehož klienty jsou vrcholoví manažeři a bankéři, ve své knize zkoumá investiční alternativy. Mohou to být obnovitelné zdroje energie nebo komerční nemovitosti, drahé kovy nebo luxusní zboží, hedgeové fondy nebo soukromé společnosti. Uspořádáním všech vlastností každého typu aktiv do regálů Autier ukazuje možné investiční strategie a vysvětluje, pro koho jsou nejvhodnější.

9. „Tržní cykly. Jak identifikovat a používat vzory pro úspěšné investování “, Howard Marks

Pokud se již vyznáte ve světě financí, pravděpodobně jste si všimli, že některé události na trhu se opakují a někdy je dokonce dokážete předvídat. Abyste si ušetřili čas na typická rozhodnutí, je lepší studovat cyklické vzorce co nejpečlivěji.

Trh funguje podle standardních scénářů, ale často jsou jeho výkyvy ovlivněny nejen zjevnými vnějšími událostmi, ale také emocemi lidí. Howard Marks, spolupředseda a spoluzakladatel investiční firmy Oaktree Capital Management, která spravuje aktiva v hodnotě více než 120 miliard dolarů, vás naučí cítit se na trhu lépe. Jeden z největších investorů své doby, autor knihy rychle a snadno učí, jak rozpoznat a vyhodnocovat tržní cykly, nezacházet do extrémů a využívat znalosti k postupu na akciovém trhu.

10. „Když je špatné, je dobré. Jak vydělat peníze na investičních nápadech “, Isaac Becker

Investování je dnes snadné. Každý může objevovat akciové trhy, vlastnit aktiva a snažit se znásobit své investice. Ne každý však má drahocenný zisk, a proto budou vždy vyžadovány rady zkušených odborníků.

Reálné příklady od známého mezinárodního finančního poradce Isaaca Beckera vám ukážou, jak se neztratit na akciovém trhu. Becker je finančním poradcem od roku 1991 a specializuje se na práci s VIP klienty. Má více než 50 publikací o organizaci osobních financí a investování a také četné projevy na specializovaných konferencích a seminářích. Becker se ve své knize rozhodl pomoci ostatním lidem zjistit, jak najít dobrý nápad na investici a následně na tom vydělat. Tyto tipy nejsou vhodné pro nováčky, ale čtenáři se zkušenostmi s investováním ocení „Když špatné je dobré“.

Všechny tyto a mnoho dalších užitečných knih si můžete objednat v internetovém obchodě. A pro čtenáře Lifehackeru je do 27. prosince speciální nabídka: sleva 20 % na propagační kód lifehacker.