Je možné získat půjčku pomocí kopie pasu

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 03:50

Life hacker spolu s profesionálním právníkem rozumí problematice a radí, jak se chránit před podvody.

„Důchodce zavěsil milionovou půjčku“, „Sběratelé jsou pronásledováni kvůli cizí půjčce“– takové titulky se často objevují na internetových fórech a dokonce i v médiích.

Není divu, že v masovém povědomí panuje stereotyp, že o půjčku může požádat kdokoli pro kohokoli. Byla by tam jen kopie pasu, nebo alespoň série a číslo. Podívejme se, zda je to skutečně tak.

Dokumenty

Každá úvěrová a mikrofinanční organizace má seznam dokumentů požadovaných pro půjčku (půjčku). Některé mají přísná pravidla a seznam je dlouhý: pas s registrační značkou, 2-NDFL, SNILS, TIN, oddací list. Ostatní nevyžadují ani potvrzení z působiště, stačí jim pas. Ale určitě originál!

Anastasia Loktionova skupina společností "Rusmikrofinance"

Získání půjčky nebo půjčky na kopii cestovního pasu je v rozporu s ustanoveními federálního zákona „O boji proti legalizaci (praní) příjmů …“. Nositel kopie pasu je podle něj považován za nezjištěného. Žádný z poskytovatelů půjček působících v právní oblasti, ať už jde o banku nebo mikrofinanční společnost, nepřijme kopii pasu, aniž by ji uvedl do souladu s originálem.

Podvodná schémata

Občas se však stanou nepříjemné události.

• Tajná dohoda se zaměstnanci banky. Aby se podvodníci obrátili na podvod, musí se alespoň dohodnout s úvěrovým úředníkem, který připraví dokumenty. Možná se také budete muset podělit s pokladní, která vydává hotovost podle pasu, a bezpečnostní službou, která dlužníka kontroluje. Příklad: zaměstnankyně banky na základě údajů z pasu poskytla půjčku příteli svého milence, kterého nikdy neviděla.
• Zneužití pravomoci. Zaměstnanci bank se někdy považují za chytřejší než kreditní systém a utrácejí o něco vyšší částky, než požadoval dlužník. Rozdíl strčí do kapsy. Příklad: člověk si přišel pro půjčku na auto a zaměstnanec mu také poskytl mikropůjčku.

Ve všech těchto případech hraje klíčovou roli lidský faktor.

Bez pomoci bezohledného zaměstnance úvěrové nebo mikrofinanční organizace není možné poskytnout půjčku pomocí kopie pasu.

A najít takového zaměstnance není jednoduché. Ostatně při takovém jednání hrozí nejen ztráta práce, ale i trestní stíhání.

Podle Anastasie Loktionové, pokud se občan pokusí získat půjčku nebo půjčku pomocí kopie svého pasu, bude to kvalifikováno jako podvod podle článku 159.1 trestního zákoníku Ruské federace.

Preventivní opatření

Abyste se ochránili před podvody:

• Nezveřejňujte údaje o svém pasu na sociálních sítích (včetně „Dokumentů“ve „VKontakte“) a neposílejte je e-mailem (nebo je ihned po obdržení adresátem smažte).
• Neukládejte kopie dokumentů v cloudu nebo na flash discích. Pokud jste nahráli naskenovaný pas na Disk Google, postupujte při sdílení souborů podle nastavení přístupu.
• Při ztrátě pasu kontaktujte nejen pasový úřad, ale i policii.
• Pravidelně kontrolujte svou kreditní historii.

Pokud obdržíte platbu z půjčky nebo půjčky, kterou jste si nevzali, nepropadejte panice. Vezměte si pas do ruky a jděte si vyjasnit situaci s úvěrovou nebo mikrofinanční organizací. Sepište vysvětlující zprávu, promluvte si se zaměstnancem, který půjčku schválil, vyžádejte si kamerový záznam v den vydání. Pamatujte, že zákon je na vaší straně.

Pokud banka nebo mikrofinanční organizace poruší zákon „O spotřebitelském úvěru (úvěru)“nebo „O ochraně práv a oprávněných zájmů fyzických osob při vymáhání pohledávek po splatnosti…“, můžete si na ně stěžovat u Roskomnadzor nebo státní zastupitelství. Pokud sběratelé poruší zákon, měli byste napsat stížnost Federální soudní službě. Zároveň je důležité prokázat skutečnost, že organizace překročila své pravomoci.

Anastasia Loktionova skupina společností "Rusmikrofinance"