Co je to makléřský účet a proč byste si jej měli založit

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 03:50

Bez toho se na burzu nedostanete.

Co je to makléřský účet

Makléřský účet je účet, jehož prostřednictvím mohou jednotlivci nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a další finanční nástroje na akciových trzích.

Dle zákona se obchodování přímo účastní pouze právnické osoby, tedy makléři. Pokud tedy chcete obchodovat na akciových trzích, potřebujete zprostředkovatele.

Zákonný požadavek byl implementován v následující infrastruktuře: burza – broker – vy. Takový třístupňový systém umožňuje distribuovat systémová rizika mezi velký počet účastníků trhu, vytvářet konkurenční služby na úrovni brokera a „ušetřit“burzu před komunikací s miliony jednotlivců, kteří na ní obchodují.

Vitaly Kirpichev ředitel rozvoje v Rusku TradingView, Inc.

Účet makléře je nutný, abyste na něj mohli připsat peníze, a makléř je odtud vezme, když vaším jménem provádí transakce na akciovém trhu. V opačném směru to funguje stejně: broker za vás prodá například akcie a vrátí peníze na účet.

Jak se standardní účet zprostředkovatele liší od IIS

Individuální investiční účet (IIA) je variantou makléřského účtu, pro kterou platí zvláštní podmínky. Zejména lze získat jedinečné daňové odpočty. Existují však i další omezení.

Významné rozdíly mezi těmito dvěma účty jsou následující:

• Do IIS můžete převést až jeden milion ročně, u makléřského účtu neexistují žádná omezení.
• Z makléřského účtu můžete libovolně vybírat peníze, v případě IIS - ne, bude to znamenat uzavření účtu. Zároveň, aby bylo možné využít daňových odpočtů, musí IIS existovat alespoň tři roky.
• U IIS je sada finančních nástrojů dostupných k nákupu omezena zákonem, u makléřského účtu - ne, vše závisí na makléři.

Jak bezpečné jsou makléřské účty

Depozitní účet se obvykle otevírá ve dvojici s makléřským účtem. Ukládá veškerý váš majetek elektronicky. Pokud se u brokera něco pokazí, zachováte si práva ke svým cenným papírům a můžete je převést do depozitáře jiného brokera. Nebo si založte nový makléřský účet, pokud byl depozitář původně otevřen u jiné právnické osoby.

Hrozí ale ztráta peněz z makléřského účtu, pokud broker zkrachuje nebo se dostane do jiných problémů, protože pojištění není poskytováno. Vyplatí se tedy vybrat si důvěryhodného zprostředkovatele a nedržet velké částky na zprostředkovatelském účtu, ale převádět peníze do aktiv.

Jak otevřít makléřský účet

Budete muset projít několika kroky.

1. Vyberte si makléře

Toto je velmi zásadní fáze. Na ní bude záviset především bezpečnost vašich financí. Existuje několik kritérií, podle kterých musíte hodnotit svého budoucího zástupce na burze: například, zda má licenci, jak dlouho je na trhu a jaké burzy poskytuje.

Mnoho společností je připraveno uzavřít smlouvy o poskytování služeb online. Toto je možnost pro ty, kteří jsou zvyklí dělat vše na dálku.

Makléřské služby často nabízejí banky prostřednictvím svých dceřiných společností. Není tedy nutné vybírat z firem, které vidíte poprvé, můžete důvěřovat známé značce.

2. Určete typ účtu

Obyčejné makléřství nebo IIS. Pokud chcete využít daňové odpočty a jste připraveni nevybírat peníze po dobu tří let, můžete zvážit IIS. Pokud potřebujete více svobody, je vhodnější standardní makléřský účet.

3. Vyberte si tarif

Makléři obvykle nabízejí různé možnosti podle toho, jak aktivně s cennými papíry obchodujete. Obecně platí, že pokud právě začínáte, bude stačit něco jednoduchého a levného. Potřebujete čas, abyste pochopili, jak vše funguje, takže zatím nemá smysl přeplácet.

4. Připravte dokumenty

K otevření makléřského účtu budete potřebovat:

• cestovní pas;
• osvědčení o daňové registraci (DIČ);
• potvrzení o povinném důchodovém pojištění (SNILS).

Budete také požádáni o vyplnění přihlášky a firemního formuláře.

K čemu dalšímu je makléřský účet užitečný?

Bez makléřského účtu nemůžete obchodovat na burze, takže se bez něj neobejdete, pokud plánujete investovat do cenných papírů dostupných na burzách. Nejen k tomu se však může hodit.

Každý, kdo plánuje vytvořit svůj vlastní kapitál, by si měl otevřít účet makléře. S jeho pomocí můžete cenné papíry nejen nakupovat a prodávat, ale také například provádět směnárenské operace s měnou v kurzu, který je často výhodnější než v běžné směnárně.

Evgeny Marčenko ředitel E. M. FINANCE